このサービスの位置づけ

事業承継・財務支援
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├─ 基盤サービス（全類型に共通）
│　├─ 財務顧問（数字・資金繰り・銀行対応）
│　└─ 後継者・幹部伴走（会議体・予実管理・権限移譲）
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├─ 事業承継（承継類型に応じて設計）
│　├─ 親族内承継 ……… 株価・相続税・贈与・親族調整
│　├─ 従業員（社内）承継 … 買取資金・個人保証・社内体制
│　└─ 第三者承継（M&A）… 条件設計・探索方針・交渉・DD対応
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※ 組織再編／資本政策は個別プロジェクトとして必要時に設計

こんな状態が続いていませんか

  • 月次の数字が経営判断に使えていない
    試算表は届くが、「だから何を判断すべきか」が見えない。数字を見る習慣はあっても、意思決定につながっていない。
  • 資金繰りの先行きが見通せない
    売上はあるのに手元資金が残らない。借入の返済、納税、設備投資が重なると、数か月先の資金残高に確信が持てない。
  • 銀行に何を、どう説明すればいいかわからない
    融資の相談や保証の移行を進めたいが、何をどの順序で説明すべきか定まらない。資料も不足している。
  • 承継に必要な資金の全体像が把握できていない
    納税資金、株式買取資金、退職金の原資、設備投資。いくら必要で、どこから調達するのかが一覧化されていない。

支援内容

経営数値の集約（月次1〜2枚）

社長・後継者が毎月確認すべき数字を1〜2枚に集約します。損益だけでなく、資金繰りの要点（入金・出金・残高の推移）と主要KPIを一覧化します。

月次の実績確認

試算表・資金繰り表・進捗を確認し、次の意思決定事項を明確化します。「数字を見る」だけでなく、「数字から何を判断すべきか」を毎回特定します。

金融機関との対話支援

金融機関との打合せに向けた資料の作成、説明の筋道（前提→論点→結論）の構築を支援します。代表交代・保証移行・新規融資など、承継に伴う金融機関対応を含みます。

承継実行計画への資金面の反映

納税資金（相続税・贈与税）、株式買取資金、役員退職金の原資、設備投資など、承継の設計に必要な資金の見通しを実行計画に組み込みます。

成果物（例）

  • 経営数値の月次集約（主要KPI、損益要点、資金繰りの推移）
  • 資金繰りの見通し（短期〜中期の骨格）
  • 金融機関説明用メモ（前提／論点／結論／必要資料の一覧）
  • 投資判断メモ（投資額・回収見通し・資金調達方法の比較）

進め方（目安）

  1. 初回相談：現状の資金繰り・金融機関対応に関する論点の特定
  2. 現状把握：試算表・資金繰り表・借入明細等の確認、論点の棚卸し
  3. 月次管理帳票の設計：月次で確認すべき項目の選定と帳票の設計
  4. 月次運用の開始：月次または隔月で数字の確認と次の意思決定事項の特定

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